Российские банкиры признают: 95 процентов звонков мошенников идёт из украинского Днепра, где около тысячи кол-центров. Жулики ежедневно похищают у россиян десятки миллионов. Как устроен их бизнес?
2 марта, 07:55
Вас беспокоят из банка
— Здравствуйте, Алла Михайловна, меня зовут Алексей, я специалист портала «Госуслуги». На ваше имя из МФЦ поступило персональное письмо, как вам будет удобно его получить: по почте, лично, через мессенджеры? — так теперь начинают беседу с потенциальными жертвами украинские мошенники. Звонок может поступить как на мобильный телефон, так и на мессенджер WhatsApp. На аватарке абонента будет логотип «Госуслуг». «Специалист» старается говорить на чистом русском языке, однако его выдаёт фрикативный «гэ» в некоторых словах.
В России, пожалуй, не осталось людей, кому хотя бы раз не звонили украинские мошенники. Какие только спектакли за последние годы они не разыгрывали: тут и звонки от менеджеров банков, и от участковых, и следователей МВД, сотрудников ФСБ, Центробанка РФ.
⛔ Мужиков в Одноклассниках разводят как лохов! Обман в интернете
Их смысл — заставить человека поверить, что его банковские счета в большой опасности и, чтобы их спасти, нужно срочно перевести деньги на особый «безопасный» счёт. Люди верят и переводят. Недавно пенсионерка из Москвы собрала и перевела мошенникам все свои нажитые за жизнь два миллиона рублей. Затем они убедили её в том, что аферисты якобы заложили под кредит её двухкомнатную квартиру, поэтому её тоже нужно срочно продать. Она подчинилась, оставшись и без денег, и без жилья.
На последней сессии форума Finopolis зампред правления одного из банков сообщил, что в 2022 году в России был зафиксирован рекорд по сумме похищенного. За один звонок мошенники с Украины похитили у клиента банка 150 млн рублей.
Номера жуликов хоть и выглядят российскими, но чаще всего идут с Украины. Современные технологии позволяют легко «рисовать» любой номер хоть от спецслужб, хоть от банка. В Незалежной построена целая сеть кол-центров. Это обычные офисы со столами и компьютерами, в которых трудятся мошенники.
Большинство из них по-прежнему расположены в бывшем Днепропетровске — столице чёрной металлургии УССР. Притихшие было из-за начала СВО аферисты вновь оживились.
Кого берут в мошенники
Украинские телеграм-каналы завалены предложениями о работе в кол-центрах. Основные требования: хорошее знание русского языка (желательно уметь говорить без характерного южнорусского акцента), пунктуальность и умение быстро ориентироваться в меняющихся условиях.
Ни стаж, ни опыт работы претендентов работодателей не интересуют. Для трудоустройства нужен только паспорт, причём даже необязательно украинский — остальному желающих научат состоявшиеся профессионалы телефонного мошенничества.
— Работа, естественно, без всякого оформления и трудовых книжек, — рассказывает Лайфу на условиях анонимности бывший сотрудник одного из украинских кол-центров. — Работодателю паспорт нужен лишь для того, чтобы можно было найти сотрудника или его родню в случае, если он начнёт косячить. Но с хозяевами лучше так не делать — это у нас все очень хорошо знали. По-разному такие вопросы решались, иногда очень жёстко.
Зарплата телефонного жулика — в районе полутора тысяч долларов, что для рядового жителя Украины почти космические деньги. Место работы — город Днепр. В конце объявления — адрес аккаунта в «Телеграме» для связи. При его проверке всплывает украденное фото девушки с одного из российских интернет-ресурсов.
До начала спецоперации России на Украине в Днепре располагалось больше тысячи кол-центров. В день они совершали от трёх до десяти тысяч звонков и ежемесячно воровали со счетов граждан России от 3,5 до 5 миллиардов рублей.
— Сейчас кол-центров стало меньше, — продолжает собеседник Лайфа. — В среднем в них работают от 10 до 30 человек, но до сих пор есть фирмы, насчитывающие сто и больше звонящих. Кроме россиян окучиваем Казахстан, Белоруссию и русскоговорящих жителей Европы, в Германии их много. Схемы используются стандартные, вы их все наверняка знаете, потому что мы уже всю Россию, наверное, обзвонили, и не раз.
Конкуренция, по словам самих сотрудников кол-центра, до сих пор огромная, впрочем, доверчивых людей пока хватает на всех. Как недавно призналась глава ЦБ России Эльвира Набиуллина, перелома в борьбе с телефонным мошенничеством так и не произошло, а значит, звонки будут поступать россиянам и дальше.
Как выглядит структура мошенников
Внутри офиса сотрудники делятся на три группы. Первые — это так называемые холодники, те, кто обзванивает людей по слитым в Интернет базам телефонов. У них две основные задачи: выяснить материальное положение жертвы и параллельно его встревожить, напугать, таким образом заставляя сотрудничать, например, человеку сообщают о подозрительном снятии денег с его банковских карт, представляются следователями и говорят о возбуждении уголовного дела и т.д.
Если «холоднику» удалось раскрутить потенциальную жертву на нужные мошенникам действия, к дальнейшей обработке подключаются клосеры (от английского to close — закрывать). Это уже мошенники с большим стажем и опытом обработки людей. Они разными путями (уговорами, психологическим давлением, шантажом) добиваются от жертвы перевода денег на счета владельцев кол-центра.
— «Клосеры» бывают двух типов: одни работают с личными деньгами жертвы, другие специализируются на попытках вынудить обманываемого взять в банке кредит и перечислить его мошенникам. Вторые — это уже высший пилотаж, очень опытные люди, — говорит бывший сотрудник кол-центра.
Чем больше денег сумеют вытащить из жертвы мошенники, тем больший бонус вся команда звонивших получит по итогу «закрытия» разводки. Обычно главари кол-центров оставляют своим работникам до 20% от суммы украденного.
Ещё один тип мошенников, участвующих в аферах, — «мены». Как правило, это люди, хорошо знающие определённый регион страны, владеющие информацией о структуре власти области или края, ключевых региональных фигурах, именах начальников отделений банков, управлений МВД, знающие географию города жертвы, они всегда в курсе последних городских новостей и т.д. У каждого из них есть телефоны с подменным номером, который для жертвы выглядит как совпадающий с номером учреждения, якобы из которого звонит «мен».
Задача этих мошенников — помочь своим подельникам убедить в реальности происходящего засомневавшуюся жертву, они засыпают её своими знаниями о том, на какой улице находится тот или иной банк, как туда пройти или проехать, называют реальные фамилии. Попытки жертвы подловить звонящую «банковскую шишку», «следователя» или «трейдера из венчурной компании» на лжи упираются в детальное знание «меном» региональных реалий. При этом «мены» могут вообще никогда не бывать в регионе своей «приписки» — они скрупулёзно изучают область или республику через Интернет.
Какую технику используют аферисты
Техническое оснащение мошенников довольно просто: компьютер с базами данных, несколько специализированных программ, наушники с микрофоном. В основе их деятельности IP-телефония с виртуальными номерами телефонов и возможность их подмены.
— Сегодня не нужно покупать какое-то безумно дорогое специальное оборудование или быть гением информатики — в Интернете полно сервисов, готовых практически за копейки решить эти задачи «под ключ», — делится подробностями техпроцесса собеседник Лайфа.
Например, стоимость подключения к сервису виртуальных номеров составляет чуть более 50 долларов и около 10 долларов — ежемесячное абонентское обслуживание. Если нужны физические сим-карты, тоже не проблема, вопрос решается примерно за 20 долларов в зависимости от страны, чьи карты требуются.
Всего за 15 долларов можно получить возможность делать подмену номера на одной трубке 20 раз в сутки на протяжении полугода. За 25 баксов уже можно бесконечно менять номера в течение года и при этом разговаривать с жертвой разными голосами: сервис на выбор предлагает шесть разных тембров — как мужских, так и женских.
Базы потенциальных жертв мошенники обычно покупают в Даркнете (так называемый теневой официально нерегулируемый сегмент Интернета, который облюбовал для своих операций интернациональный криминал). Стоимость их стартует от нескольких тысяч рублей и достигает десятков миллионов — всё зависит от количества, качества и, самое главное, актуальности информации.
Самые дешёвые — базы клиентов сайтов бесплатных объявлений. Из них можно узнать имя человека, его номер телефона, электронную почту, а по тому, что он продаёт, косвенно понять материальное положение. С таким ресурсом нужно работать дополнительно: самостоятельно искать дату рождения, ИНН, прописку и другие нужные для преступников данные.
Дороже всего обходятся банковские документы, которые в числе прочих персональных данных будут содержать счета, размеры долговых обязательств, заложенные недвижимость и автомобили. Обзавестись подобными базами для мошенника — большая удача, они очень экономят время на холодных звонках и в целом удешевляют процесс нелегальной наживы.
Почему телефонные мошенники ничего не боятся
Основной контингент кол-центров составляют молодые парни в возрасте 18–25 лет. Устраиваясь в такого рода фирмы, практически все они прекрасно знают, чем им предстоит заниматься. Для современной украинской молодёжи это возможность — без необходимости тратить годы на образование и наработку опыта — сразу зарабатывать приличные деньги. Поэтому вопросы морали их беспокоят в последнюю очередь.
При этом сами мошенники говорят, что время от времени к ним на работу приходят даже пенсионеры и одинокие матери — последние какое-то время даже пытаются совмещать её со своими «нормальными» местами. Однако такая ситуация обычно длится до первой успешно проведённой крупной аферы, после этого уже никто из них не хочет быть продавцом в магазине или носить бумаги по офису «за копейки».
По городу до сих пор ходит мотивирующая молодняк легенда о том, как одна такая аферистка смогла заработать на квартиру в Днепре, выудив у своего бывшего соотечественника, а ныне гражданина Германии 170 тысяч евро.
Несмотря на то что в украинской прессе регулярно выходят сюжеты о налётах украинских полицейских на подобные мошеннические конторы, никакой информации о дальнейшей судьбе их владельцев — уголовных делах, приговорах судов, полученных сроках — в тамошних СМИ нет. А недавно украинцы возмущались, что один из нелегальных кол-центров в Киеве работал прямо по соседству с Управлением СБУ. Судя по всему, именно украинские спецслужбы крышуют мошенников.
Собеседник Лайфа рассказал, что проблем с законом у звонящих практически не бывает. Владельцы контор всегда заранее знают, когда будет облава, и к этому моменту из офиса выносятся документы, компьютеры и вся сопутствующая периферия, а у работников появляется дополнительный выходной. В худших случаях после таких визитов жулики меняют офис. Иногда доходит до смешного: переезжают в соседнюю пустующую комнату в том же здании.
— Даже если сотрудникам МВД удаётся застать работников на месте, — рассказывает Лайфу бывший сотрудник кол-центра, — максимум, что их ждёт, — потраченные нервы и несколько дней в ментовке. А хозяева на моей памяти вообще никогда не попадались.
Перед Новым годом казахские полицейские рассказали, как ликвидировали нелегальный кол-центр
Как остановить телефонных мошенников с Украины?
Российские сотовые операторы должны блокировать такие звонки
Банки должны выяснять, почему человек вдруг переводит крупную сумму
Нужно усилить информационную работу среди россиян
Источник: life.ru
Мошенники в «Одноклассниках» или лох обыкновенный.
итак, приходит сообщение от моей подруги: (далее наш диалог)
П. — привет, потеряла № твоего моб, напиши
Я пишу свой номер
П. — сейчас позвоню, подожди. тебе щас придет на моб код — напиши мне его
вот тут мне заподозрить бы неладное, но я как представитель доверчивых лошков пишу ей код, пришедший мне по смс
далее появляется надпись «Этот пользователь занес вас в черный список» — я мягко говоря удивлена, что происходит так и не понимаю.
закрываю эту переписку, через пол-минуты открываю снова и офигеваю: ЗА ПОСЛЕДНИЕ ДНИ У НАС С ЭТОЙ ДЕВОЧКОЙ ОБЩЕНИЯ НЕ БЫЛО.
пришел муж, поржал надо мной, сказал поменять пароль на странице, что я быстренько сделала, а сегодня с утра мужу стало плохо — кинулась вызывать скорую и обнаружила сюрприз: вместо положенной вчера на счет суммы — минусовой баланс
уроды
вобщем знающие люди сказали: при переписке с друзьями обязательно смотри на адресную строку — если общаешься с клоном друга — в адресной строке будет не www.odnoklassniki.ru/profile///////////? а адрес другого сайта!
вобщем, товарищи, будьте внимательны, не попадайтесь мошенникам как я
Источник: www.stranamam.ru
Как разводят на сайтах знакомств: 7 способов развода
Сайты знакомств предназначены для общения, поиска друзей и любви. Однако такие ресурсы еще и «лакомый кусочек» для мошенников. Они представляются чужими именами, втираются в доверие и под различными предлогами просят перевести деньги. Чтобы попытка найти вторую половину не принесла разочарования, стоит знать, как разводят на сайте знакомств и как этому противостоять. Далее – самые популярные способы развода.
Способ 1: «Положи денег на телефон»
Удивительно, но этот старый-добрый развод до сих пор срабатывает с неискушенными пользователями сайтов знакомств. Мошенник может общаться с потенциальной жертвой обмана в течение нескольких дней. Как только он устанавливает контакт и входит в доверие, то просит пополнить баланс телефона. Обычно мошенничество сопровождается грустной историей о том, что именно сейчас необходимо совершить срочный звонок, поблизости нет терминалов, карта заблокирована.
Возможны и другие варианты развода. Так мошенник может попросить прислать деньги сразу на карту. Как правило, речь идет о небольшой сумме. Деньги «нужны» на такси, лекарство или даже покупку еды. Противостоять разводу можно только отказом. Если вы не уверены, что по ту сторону экрана находится честный человек, не переводите деньги.
Будьте внимательны к давлению на жалость или шантажу – это своеобразные «маркеры» обмана.
Способ 2: «Давай сходим в кино»
Среди вариантов, как разводят на сайтах знакомств мужчин, этот один из самых популярных. После кратковременного общения девушка предлагает встретиться, но настаивает на свидание в кинотеатре. Она рассказывает о том, что уже забронировала места в романтическом месте. Парню остается только оплатить уютный диванчик на сеансе для влюбленных.
После злоумышленники отправляют ссылку на «сайт кинотеатра». После перехода на веб-ресурс и проведения оплаты деньги поступают мошенникам. Кроме того, в их распоряжении остаются данные карты. В результате с нее могут быть украдены все деньги.
Категорически не стоит переходить по сомнительным ссылкам с сайта знакомств. Если переход совершен, внимательно проверяйте название веб-ресурса: странный набор символов в адресной строке должен вызывать подозрение. Поищите сайт сами через браузер, а также никогда не вводите данные платежной карты на ресурсах с сомнительной репутацией.
Способ 3: «Оплати доставку»
Обычно такой способ используют при общении с девушками и женщинами. Часто мошенники представляются богатыми иностранными мужчинами, которые с прониклись любовью к обладательнице страницы с первого взгляда. Они узнают у девушки адрес и якобы отправляют ей дорогой подарок.
В какой-то момент мужчина сообщает, что служба доставки совершила ошибку и теперь для получения посылки адресату нужно оплатить сервисный сбор. Другой вариант развода – перечислить деньги в счет таможенной пошлины. При оплате по присланным реквизитам сумма уходит мошенникам, а несостоявшаяся получательница «подарка» попадает в черный список.
Прежде всего, не нужно никому и никогда сообщать свой почтовый адрес. Это может быть опасно, грозит преследованием со стороны навязчивых поклонников. Если кто-то хочет прислать подарок, то можно дать адрес пункта выдачи или ящика до востребования. Оплачивать доставку или таможенные пошлины не следует. Чаще всего это не более, чем развод на деньги.
Способ 4: «Купи билет»
Любви, как известно, расстояние не помеха. Именно этим и пользуются мошенники, пытающиеся получить деньги с незадачливых пользователей сайтов знакомств. Жертвами развода становятся как парни, так и девушки. После общения и налаживания контакта злоумышленник начинает настаивать на личной встрече.
Однако для свидания ему нужно приехать из другого города, а иногда даже из другой страны. Из-за финансовых проблем приехать сейчас невозможно, поэтому жертву просят оплатить билет. Его стоимость уговаривают перевести на карту или присылают поддельную ссылку. После получения средств общение прекращается, либо развод может продолжаться. Поступают запросы оплатить такси, багаж или иные услуги.
Обезопаситься от этого развода помогает критическое мышление. Если человек настойчиво просит перевести ему деньги, то в 99 процентах случаев он преследует корыстные цели, а получив желаемое прервет диалог. Не нужно отправлять деньги на какие-либо нужды или проводить оплаты на сайтах с неизвестной репутацией.
Способ 5: «Какой код в СМС?»
Банковские работники постоянно просят не сообщать никому коды, поступающие на телефоны владельцам карт. К сожалению, не все прислушиваются к советам. Так популярный метод, как разводят девушек на сайте знакомств основывается на воровстве с карточного счета. Все начинается с того, что собеседник выбирает дорогой подарок. Это может быть украшение, последняя модель телефона или дизайнерское платье.
В процессе поиска девушка получает фотографии вариантов и вовлекается в выбор. Все происходит очень быстро, собеседник постоянно торопит. Потом он говорит о сложностях при регистрации на сайте для покупки и просит сообщить код, поступивший в смс, чтобы создать личный кабинет. После того, как счастливая представительница прекрасного пола сообщает последовательность цифр, с ее карты уходит круглая сумма.
Лучше скрывать от новых знакомых номер телефона. Что касается кодов из сообщений, их вообще запрещено сообщать кому-либо. В том числе, работникам банков. родственникам и лицам, представляющимся службой безопасности финансовой организации.
Способ 6: «Скинь фотографию»
В какой-то момент общение на сайте знакомств может перейти в достаточно близкое. Интимные фотографии являются хорошим способом подогреть интерес перед первой встречей, но могут стать объектом для шантажа. Собеседник заводит беседу в романтическое русло и просит обнаженную фотографию. Иногда такой снимок сначала поступает от злоумышленника.
Обычно это кадр из Интернета или фото, полученное от другой жертва развода. После пересылки изображения мошеннику начинается шантаж. Требуют определенную сумму денег, угрожая отправить кадр родителям, знакомым или второй половине. Даже перевод запрошенных средств не гарантируют, что человека оставят в покое. Шантаж может продолжаться долгое время.
Этот развод может повлечь серьезные неприятности для жертвы. Конечно, нельзя отправлять фотографии интимного характера, позволяющие узнать человека. На снимках не должно быть лица, татуировок, родимых пятен или иных особенностей. Лучше и вовсе воздержаться от общения в подобном ключе. Сообщения также могут стать причиной для шантажа на деньги через сайты знакомств.
Способ 7: «И в горе, и в радости»
Развод требует от собеседника с сайта знакомств выдержки и актерского таланта. После продолжительного общения у него вдруг начинаются серьезные проблемы. Болезни, требующие длительного дорогостоящего лечения, смерть близкого человека, серьезная авария и ремонт машины – вот лишь некоторые причины «финансовых проблем» злоумышленника.
Жертва постепенно переводит деньги на карту. Иногда безвозмездно, иногда якобы в долг. Выманивание денег может продолжаться сколько угодно, пока пострадавшему от развода не начнет казаться, что его обманывают.
Заключение
Разводы на сайте знакомств – не редкость. Не нужно доверять новым знакомым, как бы красиво они не говорили и как бы не были хороши фотографии в их профиле. Не давайте номер телефона, адрес и данные банковской карты, если не хотите стать жертвой обмана. Ищите понравившихся людей в социальных сетях, не отключайте критическое мышление и будьте бдительны. К счастью, на таких ресурсах много тех, кто ищет любовь, а не чужие деньги.
Источник: lovereport.ru