В наше время, согласно статистическим данным, одним из самых популярных методов мошенничества является именно телефонное. Причем, злоумышленники могут находиться в любой точке мира. Возможно, кто-то из вас уже сталкивался с подобным видом мошенничества и уже пострадал от этого.
Сегодня мы расскажем, и о методах аферистов, и как не «попасться на их удочку». Также постараемся объяснить, как найти мошенника по номеру телефона.
Кратко об основных способах мошенничества по телефону
Способов телефонного мошенничества масса. Расскажем о самых популярных из них:
«Мама, выручай!»
Схема достаточно старая, но и тем не менее, очень много людей на неё попадаются до сих пор. Обычно ночью вы слышите в телефонной трубке зарёванный голос, который говорит от имени вашего ребёнка и сообщает что попал в ужасную неприятность.
Потом с вами начинает разговаривать псевдополицейский, предлагающий дать ему взятку (перевести на определённый счёт указанную сумму), чтобы не заводить уголовное дело на ваше нерадивое дитя. Только что проснувшись, мало кто успевает что-то сообразить и спешит скорей перевести деньги злоумышленникам.
Как я заставил интернет-мошенника вернуть все деньги и извиниться (реальная история)
«Ошибка сим-карты»
Звонит псевдооператор связи и сообщает о проблемах с вашим телефоном. А для их решения, вам необходимо отправить текст на указанный телефон, который впоследствии оказывается платным.
«Ошибочный перевод денег»
На баланс вашего телефонного счёта поступает некая сумма денег (небольшая, например, 300 руб.). И тут же звонит аферист и просит вернуть ему, внимание, 3000 руб., которые он вам «случайно» положил на телефон, перепутав цифры со своим.
Большинство пожилых людей, путая количество нулей, обогащает таких вот мошенников.
«Очень дорогой флирт»
Звонят и сразу завершают вызов, а когда вы перезваниваете, выясняется, что это девушка с довольно-таки приятным голосом, которая просто ошиблась цифрами в телефоне.
В результате, вы продолжаете разговор, а потом выясняется, что номер, по которому вы перезвонили, с поминутной оплатой и очень дорогим тарифом.
«Код оператора»
Звонок со скрытого номера, представляются техподдержкой мобильного оператора. Говорят, что им нужно проверить работоспособность данного телефона, а для этого вам надо набрать код, который они скажут, на своём телефонном устройстве. После чего, ваши денежки уходят в неизвестном направлении.
«Вы выиграли»
Тоже достаточно популярная схема. Вам сообщают, что вы стали победителем какого-нибудь розыгрыша и выиграли один из ценных призов. А потом предлагают отправить смс на телефон для регистрации или предоставить данные вашей банковской карты, чтобы перевести вам денежную компенсацию за приз. Ну, думаю, тут всё понятно. Результат такой же, как и во всех перечисленных случаях.
вот настоящий мошенник на Одноклассники, слушайте до конца.
«Заманчивые объявления в интернете»
Предлагать могут что угодно: автомобили, квартиры, телефоны – всё по акции, и чуть ли не в полцены. И когда, клиент «клюёт» на это объявление и звонит по указанному номеру (разумеется, платному), за время ожидания «на проводе» с него, как всегда, снимают деньги.
«Села батарейка»
Мошенник может подойти прямо на улице и попросить у вас телефон позвонить под каким-нибудь слезливым предлогом, сославшись на то, что на его телефоне села батарейка. А звонить он будет на платный номер своего напарника.
«Заблокированная кредитка»
Приходит сообщение на ваш телефон о том, что ваша кредитная карта была заблокирована, и исправить это можно, позвонив по определенному номеру. Там вас просят ввести номер вашей карты и пин-код для разблокировки. А уже зная эти данные, посредством онлайн сервисов, средства с вашей карты легко и быстро можно перевести на счёт злоумышленников.
Примеры мошенничества на Авито
Отдельно хочется поговорить о мошенничестве на одной из самых популярных электронных торговых площадок. Именно здесь происходят самые крупные «разводы на деньги», в том числе и по телефону.
Первое, что нужно запомнить, чтобы не стать жертвой мошенничества – обходите объявления с требованиями предоплаты, стороной. Это в большинстве случаев – обман.
Старайтесь рассчитываться за товары или услуги наличными, при встрече.
Второй момент – схема с картами. Злоумышленники втираются в доверие к человеку, пытаясь узнать его личные данные. Могут звонить по вашему объявлению и предлагать совершить перевод денег вам на карту, внести залог, чтобы вы не искали другого покупателя. Но, для этого вам надо сообщить аферисту все данные о своей банковской карте, включая код на её обороте.
Потом они либо совершают покупки по вашей карте, либо регистрируются в онлайн-банкинге и переводят ваши средства на свои счета. Поэтому никогда и никому не сообщайте свои реквизиты. Для осуществления переводов нужен только номер карты, да и то, в некоторых случаях достаточно будет и телефона.
Узнать мошенника можно еще и по следующим признакам:
- он не проявляет особого интереса к самому товару или услуге;
- забирать лично товар не собирается;
- находится в данный момент в отъезде;
- весь телефонный разговор с вами лишь о вашей банковской карте.
И третий момент – слишком низкие цены на автомобили и недвижимость. Если вы видите стоимость процентов на 30 ниже рыночной – это верный признак мошенничества. У продавца либо не будет подтверждающих собственность документов, либо имущество находится в залоге.
Осторожность прежде всего или чего делать не надо
Описать все схемы мошенничества просто невозможно, как мы уже убедились вариаций на эту тему много. Но, принципы, на которых они базируются, нам теперь ясны. И можно выделить несколько правил, следуя которым можно себя обезопасить от новой атаки аферистов:
- Никогда не производите никаких переводов на незнакомые для вас телефонные номера. Сотовые операторы не проводят подобных акций, где приходится переводить деньги с одного номера на какой-либо другой.
- Не позволяйте использовать вашу сим-карту другим лицам. И не давайте свой телефон никому даже для звонков.
- Внимательно изучайте номера телефонов, с которых пришло сообщение или пропущенный звонок. Помните: мошенники зачастую используют функцию отправки смс посредством интернет-сервисов для возможности подписи любым именем.
- Никогда не спешите производить какие-либо операции, связанные со счетом, тем более – не осуществляйте перевод средств, не разобравшись в деталях.
- Никому не сообщайте такую конфиденциальную информацию как: номера банковских карт или паспортные данные. Тем более – под предлогом выигрыша. Ни для одной призовой игры, которую может проводить оператор связи, подобные данные не требуются.
- Если есть сомнения (а они в наше время должны быть всегда), то попробуйте проверить звонивший вам номер посредством интернета. Сейчас много форумов, где пострадавшие от мошенничества люди пишут цифры аферистов.
- Не оформляйте сим-карты на своё имя для передачи третьим лицам, ведь ответственность за их использование вы возьмёте на себя.
- Не стоит указывать слишком много информации о себе в социальных сетях. Особенно такую как: номера телефонов, своих счетов, уровень доходов и т.д. Этой информацией мошенникам будет очень легко воспользоваться.
- Если звонивший представился банковским сотрудником уточните у него такую информацию как: номер, адрес, контактные данные отделения.
- Если вы стали жертвой мошенничества или чуть было ей не стали, обязательно обратитесь в правоохранительные органы и позвоните своему мобильному оператору. Так вы сможете предотвратить преступные действия, заблокировав всё, что удастся.
Как найти мошенника по номеру телефона
Есть несколько способов определить личность звонившего:
Оператор связи
В наше время определить личность мошенника можно и с помощью оператора связи.
Если вы попали в чрезвычайную ситуацию, и вам необходимо узнать, как можно больше данных о звонившем – обратитесь в полицию.
Специалисты вам помогут, если вы стали жертвой мошенничества. По официальному запросу из полиции оператор сотовой связи может передать им необходимые для следствия данные.
Интернет-сервисы
В интернете можно найти сервисы, с помощью которых можно получить информацию о телефонном коде. Посредством него можно узнать страну, регион и оператора связи абонента.
Также существуют бесплатные сайты, которые могут помочь определить гражданина, зная его номер телефона. Но стоит учитывать, что большинство подобных сервисов также могут быть мошенниками или же иметь устаревшие базы данных.
Интернет-ресурсы
С помощью поисковика браузера, социальных сетей и прочих популярных интернет ресурсов, иногда тоже получается найти лицо по цифрам в телефоне. Но, это, если только тот, кого вы ищите, когда-то оставил свой номер в сети на одном из ресурсов. Для этого нужно ввести телефон в строку поиска.
Преступление и наказание
Как только вы поняли, что столкнулись с мошенниками, немедленно обращайтесь в полицию. Согласно законодательству, заявление можно подать как в письменной форме, так и в устной. Его обязаны принять, проверить основания и рассмотреть в течение трёх суток.
В заявление укажите как можно больше деталей:
- номера телефонов мошенников, которые звонили вам;
- номера их карт или банковские счета, по которым вас просили перевести денежные средства;
- короткие номера, по которым вас просили перезвонить;
- иные детали, которые сможете вспомнить.
Ответственность
В соответствии со ст. 159 Уголовного Кодекса РФ, гражданин может быть привлечён за мошенничество к ответственности. Мерой наказания, в зависимости от ситуации, могут служить:
Когда мошенник работал в одиночестве:
- штраф до 120 тыс. руб.;
- общественные работы до 180 тыс. часов;
- исправительные работы до одного года;
- арест до четырёх месяцев;
- лишение свободы до двух лет.
Для группы лиц:
- штраф до 300 тыс. руб.;
- общественные работы от 180 тыс. до 240 тыс. часов;
- исправительные работы до двух лет;
- лишение свободы до пяти лет.
В случае группового мошенничества в особо крупном размере:
- штраф до 1 млн. руб.;
- лишение свободы от шести до десяти лет.
Заключение
Будьте бдительны! Как говорится, «бесплатный сыр только в мышеловке». Но, теперь вы предупреждены. Соблюдайте наши рекомендации, и тогда у злоумышленников практически не останется шансов.
По крайней мере, пока не изобретут новые способы мошенничества посредством телефонов или социальных сетей. Ну а о существующих способах мошенничества именно в соц. сетях, читайте в другой нашей статье.
Источник: prava.expert
Почему мошенники знают о вас всё? Как защитить информацию о себе?
Поговорим о довольно наболевшей и животрепещущей теме… В последнее время мы выпустили ряд обзоров на лохотроны и обратили внимание на следующую закономерность.
Ряд наших подписчиков, описывая свою историю взаимодействия с мошенниками, подметили один нюанс, который оказался почти что типичным для таких историй.
А именно — мошенники, особенно если они связываются с потенциальной жертвой по телефону, как правило, знают всё о своем собеседнике — начиная от собственно, номера, заканчивая персональными данными — вплоть до адреса, состава семьи, и так далее.
Как организован черный рынок приватной информации о гражданах, и как его используют мошенники? В этой статье мы опишем всё, что нам удалось по этому поводу узнать. Начинаем!
2020 год стал вызовом для всех людей не только в плане эпидемии, но и в плане возрастания количества мошеннических схем и их изощренности. Мы многократно писали об этом весь прошлый год.
И телефонное мошенничество не стало здесь исключением. Одна из крупнейших компаний мира по идентификации и защите о спама Trucaller Insights, в 2020 году количество спам-звонков по всему миру увеличилось на 18%.
В понятие «спам-звонок» включаются не только звонки от мошенников, но и звонки от частных компаний, вроде банков и мобильных операторов, в ходе которых вам предлагаются различные платные услуги (чаще всего именно они совершают нежелательные звонки).
И если здесь ничего удивительного нет (ведь при оформлении счета в банке и покупке сим-карты вы оставляете свои персональные данные), то как тогда быть с откровенными мошенниками? Почему они знают о вас то, чего не должны знать?
Обязательно подпишитесь на рассылку нашего сайта Pravdorub.biz. Рабочие методы заработка, разоблачения онлайн-мошенников, бесплатные курсы и море другой полезной информации — только у нас на сайте. Подписаться здесь >>>
Самая популярная разновидность телефонного мошенничества — звонки от имени банковских сотрудников. Мошенники играют на страхе людей потерять свои деньги, а в моменты страха люди зачастую теряют бдительность и внимание, что и приводит к плачевным результатам.
Всего лишь за первые 6 месяцев 2020 года, банки зафиксировали около 360 тысяч денежных операций при участии мошенников. Вернуть деньги удалось только в 12% случаев!
Из этого мы можем делать вывод — всё это дело, даже не смотря на незаконность, довольно прибыльное, и потому аферисты не поленятся и достанут ваши данные для дальнейшего обзвона.
Вопрос — как и что они для этого сделают?
И тут-то, параллельно с ответом на этот вопрос, мы узнаем… что свои данные в большинстве случаев мошенникам отдаём мы сами! Но давайте обо всём по порядку.
Типичная схема для сбора данных выглядит так.
- Создаётся сайт с привлекательным оффером (предложением).
Сюда можно отнести 90% сайтов, которые вы присылаете нам в запросах о проверке. Возьмём для примера известный лохотрон Quantum System, пусть и основная цель этого сайта — не сбор данных, но мошенники вполне могут убивать двух зайцев одним выстрелом.
Quantum System — это сайт-прокладка для привлечения людей в мошеннические брокеры. У этого сайта подключена партнёрская программа, благодаря которой организаторы сайта получают процент с каждого, кто от них перешел на сайт брокера-мошенника и сделал депозит.
Также на их сайте присутствует анкета, которую необходимо заполнить, якобы для того, чтобы получить доступ к чудо-программе (по факту — к лохотрону).
Почта, номер и ФИО — это базовый минимум, которого хватает мошенникам, чтобы начать окучивать вас.
2. Заказ услуг колл-центра.
Нанимать отдельного человека или группу человек для обзвона «клиентов» — затратно. Намного выгоднее обратиться к услугам удалённого колл-центра, который работает на аутсорсе. Это намного более выгодный вариант.
На вооружении у колл-центров стоят все современные технологии, чтобы гарантированно дозвониться до потенциальных жертв. Например, один наш подписчик рассказывал, как он блокировал номер за номером, но каждый номер отличался лишь последними двумя цифрами!
И это неудивительно, так как мошенники используют виртуальные номера телефонов, которые, особенно при оптовой закупке, стоят копейки!
3. Сбор данных.
Самый важный пункт в деятельности мошенников, ведь чем больше «клиентов», тем больше прибыли!
Тут вариантов много. Начать можно с покупки открытых баз в интернете. Еще один дешевый вариант — это поиск с помощью специальных сервисов, так называемых парсеров, имен людей и их номеров телефонов в объявлениях на Авито и Юле.
Минус этих двух способов — «холодность» баз, то есть, интересы и финансовые возможности людей в базе могут быть не релевантны предложению мошенников.
Поэтому в дело вступают современные сервисы рекламного продвижения. Самые популярные рекламные сети, используемые мошенниками — РСЯ (Рекламная сеть Яндекса), MyTarget (общая сеть для ВК, Одноклассников и Mail.ru) и таргетинг Вконтакте. Рекламные же сети Facebook и Instagram ужесточили свою политику и теперь мошенниками в подобных проектах используются мало.
Метод намного более точен, ведь позволяет сегментировать людей по возрасту, полу, интересам, регионам и так далее. Например, для пенсионеров в провинции будут использованы одни рекламные креативы и слоганы, для бизнесменов из Москвы и Санкт-Петербурга — другие, а для людей, интересовавшихся кредитами — третьи, и так далее.
Минус этого метода — дороговизна, но она компенсируется массовостью, т.к. «достучаться» можно до миллионов людей.
Вот пример использования сети MyTarget в сервисах Mail.ru для привлечения на лохотрон:
Подробный обзор лохотрона, скрывающегося за этой рекламой, мы делали здесь:
Ну и третий метод — это обратиться в Даркнет и приобрести там базы, которые продают недобросовестные сотрудники банков и микрокредитных организаций, или же базы, содержащие списки клиентов других подобных лохотронов.
Плюс этого метода — базы «горячие» и релевантны предложению, и стоят как правило не очень дорого. Минус же — отсутствие массовости, как в таргетированной рекламе.
И теперь вы наверняка поняли, в чем состоит двойная выгода мошенников от их проектов!
Во-первых, они получают прибыль от основного проекта — пирамиды, брокера, липового обменника и т.д., а во-вторых — они потом успешно продают «горячие» базы из своих клиентов другим мошенникам!
Впрочем, возможен вариант использования этой базы этими же мошенниками в других лохотронах подобного или иного направления, но жертвам от этого уже ни холодно, ни жарко…
Как защититься от этого, спросите вы нас?
Чёрный список
«Чёрный список» — это база предполагаемых мошенников. Для доказательств мошенничества конкретного пользователя, убедительная просьба создавать соответствующую тему на форуме, с подробным описанием инцидента, скриншотов переписки и т.д.
В противном случае обвинения считаются не доказанными, и во избежание нарушения закона о клевете Ст 15; Ст 128.1; Ст 129 УК РФ, так называемый мошенник, после обращения к нам, удаляется из чёрного списка администрацией сайта. Обращаем Ваше внимание на то, что администрация не несет ответственности за внесение предполагаемых мошенников в чёрный список. Просьба не вводить в заблуждение пользователей и размещать только реальных аферистов, при наличии убедительных доказательств с Вашей стороны. После того, как Вы создадите тему на форуме и укажете реквизиты мошенника, прикрепив доказательства мошенничества, он будет занесён в Чёрный Список! Благодарим за понимание.
Особенности:
Оспорить нахождение в Чёрном списке:
- Каждый может оспорить свою кандидатуру, если он находится в чёрном списке;
- Если Вы нашли себя в чёрном списке, Вы можете создать тему на форуме и оспорить своё нахождение в ЧС. Мы рассмотрим Вашу кандидатуру на вывод Вас из чёрного списка;
- Создать тему на форуме для разбора ситуации;
- Если Вы исправились и находясь в ЧС сайта провели как минимум 3 сделки через гаранта, Вы можете быть убраны из списка мошенников;
- Если Вы были занесены в ЧС и после разбирательства на форуме мы посчитаем, что Вы попали в Чёрный Список по случайности, или без доказательной базы, или по какой то иной причине, мы уберём Вас из ЧС;
- Хотелось бы отметить, люди попавшие в Чёрный список, просто так туда не вносятся, только по случаю или факту мошенничества, по каким либо другим причинам Вас в Чёрный список нам заносить попросту не за чем, ЧС сделан для безопасности других;
- Мы оставляем за собой право вносить в Чёрный Список по нашему мнению мошенников, после проведения не удачных сделок или сделок, в которых было явное разоблачение мошенничества;