Как оформить налоговый вычет Ютуб

Теперь россиянам не понадобится собирать документы и посещать инспекцию — всё можно будет сделать онлайн за короткий срок.

Уже с 21 мая россияне смогут в упрощённом порядке получать налоговый вычет из налога на доходы физических лиц (НДФЛ) по расходам на покупку жилья, земли и по индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС). Об этом рассказали в Федеральной налоговой службе (ФНС) «Российской газете».

Как уточняет издание, вычет можно будет оформить автоматически, без сбора документов и посещения налоговой инспекции. Для этого гражданам нужно будет заполнить заявление в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС. Проверку будут проводить в течение месяца вместо трёх, а деньги вернутся в срок до 15 дней вместо 30.

В налоговой службе уточнили также, что на возможность получения вычета в упрощённом порядке укажет автоматически предзаполненное заявление, сформированное по итогам двадцатидневной проверки полученных от банка сведений. Налогоплательщики получат специальное сообщение об этом в личном кабинете. До появления соответствующего заявления никаких действий не требуется.

Налоговый вычет за покупку квартиры. Декларация 3-НДФЛ через личный кабинет. Инструкция 2023

Источник: life.ru

Как получить налоговый вычет за обучение в автошколе

Большинство тех, кто проходит обучение в автошколе, не догадывается о возможности частичного возврата денежных средств, потраченных на обучение. Поговорим о том, кто и как может получить государственный кэшбэк от автошколы.

Кто может получить налоговый вычет

Чтобы вернуть часть денег за обучение в автошколе, необходимо иметь постоянную регистрацию и официальное трудоустройство.

Ситуация с ИП обстоит другим образом. Они налог на доходы не платят, соответственно, и налоговый вычет получить не смогут.

Если с собственным обучением мы разобрались, то как быть с обучением третьих лиц? Есть ли возможность, скажем, обучить детей и вернуть часть денег от обучения? Да, но есть один правовой нюанс. Обязательным условием является оформление договора на работающего родителя, который уплачивает налог на доход. Если вы собираетесь обучить своего 18-летнего ребенка, то договор с автошколой оформляйте на себя как на родителя.

Какую сумму удастся вернуть

Налоговый вычет – это 13% от потраченной суммы. Расходы, за которые возвращаются деньги, не должны быть больше 120 000 рублей в год.

Допустим, в течение года вы собираетесь оплатить обучение в автошколе за 40 000 рублей и пройти медицинское обследование за 140 000 рублей. По факту вы потратите 180 000 рублей, но вычет будет оформляться только со 120 000 рублей.

Максимально возможная сумма, с которой вы получите компенсацию за обучение ребенка, – 50 000 рублей. Как правило, обучение в автошколе не превышает эту сумму.

Выполнив расчет, узнаем, какая сумма возврата получится. Как правило, обучение в автошколе стоит 30 000 рублей. Найдем 13% от этой суммы. Сумма возврата составит 3 900 рублей.

Как заполнить декларацию 3 ндфл: Налоговый вычет за квартиру, обучение, лечение

Какие документы нужны для получения налогового вычета

Перечень необходимых документов включает в себя:

• паспорт;
• договор с автошколой;
• лицензия автошколы (если автошкола работает без лицензии, ее ученикам не удастся получить налоговый вычет за обучение);
• квитанция, подтверждающая оплату обучения;
• свидетельство о рождении ребенка (при возврате средств за обучение вашего ребенка);
• справка 2-НДФЛ о доходах за год, когда производилась оплата обучения;
• декларация 3-НДФЛ за отчетный период, в течение которого оплачивались услуги автошколы;
• заявление на возврат НДФЛ (с указанием суммы вычета, а также банковских реквизитов счета, на который вы хотели бы получить денежные средства).

Седьмому пункту уделим особое внимание. Декларация 3-НДФЛ – это именно тот документ, в котором отражена информация об уплаченных вами в течение года налогах. Такая декларация позволяет налоговой службе рассчитать положенный вам по закону налоговый вычет, например, за платное обучение. Для получения вычета нужно подать декларацию, заполненную по форме 3-НДФЛ не позднее, чем через три года после получения налогооблагаемых доходов.

Как оформить декларацию 3-НДФЛ

Во-первых, можно воспользоваться услугами налоговой (ФНС) по месту постоянной регистрации лица, на которого будет оформлен вычет. Во-вторых, можно оформить декларацию на месте работы. Для этого обратитесь в отдел бухгалтерии.

Отметим, что окончание обучения в этом году вовсе не является обязательным критерием и в том, и другом случае. Основным условием является факт оплаты обучения из личных средств налогоплательщика.

Средства, которые вы вернете за обучение в автошколе, можно вложить в покупку машины. Как выбрать автомобиль, мы подробно рассказываем в разделе «Покупка автомобиля». А в блоге представляем подробные обзоры и сравнения автомобилей.

Если вы уже определились с моделью, проверьте историю машины по VIN- или госномеру. Подробный отчет отразит следующую информацию:

• попадал ли автомобиль в аварии;
• нуждается ли он в ремонте;
• каков реальный пробег;
• имеет ли дубликат ПТС и ограничения ГИБДД;
• числится ли в угоне или залоге;
• есть ли у неоплаченные штрафы.

Вы узнаете всю правду о понравившемся авто и не купите проблемную машину.

Найти и купить авто с пробегом по цене ниже рынка вы сможете через агрегатор «Автокод Поиск». Он показывает объявления сразу с нескольких крупных досок: Auto.ru, Drom.ru, Avito.ru, Auto.Youla.ru, «Автокод Объявления». Вам не придется ходить по разным сайтам и тратить время на то, чтобы найти хороший вариант. Если средств на покупку машины недостаточно, вы можете подать заявку на автокредит и выбрать предложение от банка на самых выгодных условиях.

Перед заключением договора купли-продажи советуем также проверить владельца авто через специальный сервис. Проверка покажет, есть ли у продавца проблемы с законом, действителен ли его паспорт, имеются ли долги и исполнительные производства. Если обнаружатся серьезные проблемы, от сделки лучше отказаться. Посмотреть пример отчета

Не забудьте в течение 10 дней после сделки купить полис ОСАГО. Он пригодится в ГИБДД для постановки на учет. Оформить страховку без визита в офис страховой с экономией до 5 500 рублей можно через «Автокод ОСАГО».

Источник: avtocod.ru

Можно ли получить налоговый вычет при покупке недвижимости, если не работаешь

Налоговый вычет — это когда вы тратите деньги на определенные покупки, а вам за это возвращается часть налогов, уплаченных вами в виде НДФЛ. Сегодня разберемся, как получить налоговый вычет при покупке квартиры неработающему.

За что можно получить налоговый вычет при покупке недвижимости?

Можно претендовать на налоговый вычет за покупку недвижимости в следующих случаях:

• покупка жилых домов, квартир, комнат или долей в них;
• выплата процентов по ипотеке;
• покупка земельного участка;
• строительство жилья, в том числе долевое строительство;
• покупка строительных и отделочных материалов, в том числе подключение дома к сетям электро-, водо- и газоснабжения и канализации.

Кто имеет право на вычет?

Для этого нужно соответствовать следующим условиям:

• вы — налоговый резидент РФ, проживающий в стране более 183 дней в течение последних 12 месяцев (п. 1 ст. 207 НК РФ);
• недвижимость приобретена на территории РФ;
• есть документы на покупку недвижимости и право собственности;
• вы имеете доход, с которого платите подоходный налог в размере 13%.

Если вы оплатили покупку квартиры для другого человека, а сами не стали собственником, то налоговый вычет не предоставят. Его также не получит и тот человек, на чье имя оформлена квартира.

Например, вы приобрели квартиру, но оформили ее на маму. Ни вы, ни мама не можете претендовать на налоговый вычет (но можно купить квартиру, оформить ее на себя, получить за нее вычет, а потом переписать на маму). Исключением является случай приобретения/строительства жилья для своих детей или подопечных в возрасте до 18 лет.

Когда вычет получить нельзя?

Нельзя получить вычет при приобретении жилья, если:

• проведена сделка со взаимозависимыми лицами, например с супругом, родителями (в том числе усыновителями), детьми (в том числе усыновленными), братьями и сестрами, опекунами и подопечными (п. 5 ст. 220 НК РФ);
• вы полностью использовали максимальную сумму вычета;
• вы ранее получали налоговый вычет на приобретение недвижимости (п. 11 ст. 220 НК РФ).

Кроме того, если при приобретении жилья вы использовали государственные субсидии (например, материнский капитал, выплаты из госбюджета) или средства работодателя, то вычет можно будет получить только на сумму за исключением этих субсидий, то есть только на то, что заплатили лично вы.

Срок давности вычета и сроки получения вычета — в чем разница?

Многие путают срок давности вычета и сроки, за которые можно получить вычет за недвижимость.

У налогового вычета нет срока давности

Поэтому за ним можно обратиться и через пять, и через десять лет после покупки. Даже продав недвижимость, вы не потеряете права на получение налогового вычета за нее в будущем.

Но есть ограничение по количеству лет, за которые можно подать декларацию на вычет: три предыдущих календарных года.

Например, в 2015 году вы купили трехкомнатную квартиру, а оформить вычет было невозможно — не было официального дохода. В 2017 году вы устроились на официальную работу, платили налоги и забыли про вычет, а в 2022 году вспомнили и решили подать декларацию.

Несмотря на то, что право на вычет возникло еще в 2015 году, вам вернут только тот налог, который вы заплатили в 2019, 2020 и 2021 годах. Вернуть НДФЛ за период с 2015 до 2018 года нельзя, потому что НДФЛ можно вернуть только за три предыдущих года. Зато остаток денег от вычета можно перенести на следующие годы и использовать его в полном объеме.

Какую сумму можно вернуть?

При покупке недвижимости можно получить два вида вычета.

Имущественный вычет в размере фактически произведенных расходов, то есть собственных средств, потраченных на покупку квартиры.

Имущественный вычет рассчитывается так:

сумма фактических расходов × 13% = сумма вычета.

Лимит расходов по этому вычету составляет 2 млн руб., а максимальный размер вычета, соответственно, — 13% от 2 млн руб., то есть 260 тыс. руб. (подп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ).

Например, если квартира стоит 5 млн руб., то вычет всё равно будет рассчитываться с максимальной суммы в 2 млн руб., и вам вернется максимум 260 тыс. руб.

Право на имущественный вычет дается человеку только один раз. Его можно комбинировать с другой приобретенной недвижимостью, но после достижения лимита в 2 млн руб. им больше нельзя будет воспользоваться.

Например, если за покупку одной квартиры вы получили 150 тыс. руб. вычета, а потом купили вторую, то за покупку второй квартиры государство сможет вернуть вам максимум 260 – 150 = 110 тыс. руб. вне зависимости от ее стоимости.

Дополнительный вычет за покупку недвижимости по ипотечной программе. Здесь в расчет также идут только фактически уплаченные банку проценты, по которым можно получить обратно 13%.

Вычет за ипотечные проценты рассчитывается по аналогии с имущественным:

сумма выплаченных процентов банку × 13% = сумма вычета.

Лимит расходов по этому вычету составляет 3 млн руб., а значит, максимальная сумма, которую государство сможет вам вернуть, — 13% от 3 млн руб., то есть 390 тыс. руб. (п. 4 ст. 220 НК РФ).

Вычет на проценты по ипотеке можно получить только один раз и относительно одного объекта, даже если сумма выплаченных банку процентов будет меньше установленного лимита.

Что делать, если я заплатил НДФЛ меньше, чем положенная мне сумма вычета?

Бывает так, что сумма вычета оказывается больше суммы уплаченных вами налогов.

Но государство не сможет вернуть вам больше денег, чем сумма уплаченного вами НДФЛ. В этом случае остаток вычета можно перенести на будущие годы.

Например, вы купили квартиру за 2,5 млн руб., и вам положен вычет в максимальном размере 260 тыс. руб. Но за предыдущие три года с вас удержали НДФЛ в размере только 200 тыс. руб.; вернуть больше этой суммы не получится. В этом случае остаток в размере 60 тыс. руб. можно будет вернуть в следующем году, снова подав декларацию в ФНС.

Правило о переносе части неиспользованного вычета действует только при покупке или строительстве жилья. Перенести неиспользованный остаток других вычетов на следующий год не получится.

Можно ли получить налоговый вычет, если не работаешь?

Вы можете претендовать на вычет, даже если у вас нет официального трудоустройства в момент приобретения недвижимости и даже если с момента покупки прошло уже более трех лет.

Основное условие для получения налогового вычета: нужно быть налогоплательщиком. Обычно это значит быть официально трудоустроенным, но можно и иметь другой доход, с которого уплачивается НДФЛ 13%: продажа другого имущества, сдача квартиры в аренду или средства, полученные от источников за пределами РФ.

Если нет официальных доходов, то есть никакой налог не платится, то получается, что государству нечего возвращать. Но вы не лишаетесь права на вычет совсем — его просто пока нельзя использовать. При появлении официального дохода через несколько лет можно подать документы на вычет и вернуть деньги.

Как оформить налоговый вычет безработному?

Те, кто не работает и не имеет официального дохода у работодателя, оформляют возврат налога только через Федеральную налоговую службу.

Пакет документов подается по окончании календарного года, в котором было оформлено право собственности и появилось право на вычет (можно и позже; помним, что этот вычет не имеет срока давности). Например, если квартира была куплена и оформлена в 2021 году, подавать документы на возврат налога можно начиная с 2022 года.

Для получения налогового вычета за недвижимость потребуются следующие документы:

При покупке недвижимости в ипотеку понадобятся также следующие документы:

• ипотечный договор;
• документы, подтверждающие расходы по процентам за кредит (график погашения ипотеки с уплатой процентов, платежные документы об уплате процентов).

После подачи документов в налоговую начинается 30-дневная камеральная проверка. По ее результатам будет принято решение о выплате вычета. Если налоговая найдет ошибки в декларации или неточности в документах, то попросит предоставить недостающие данные в течение пяти дней. Если всё хорошо, то вычет будет перечислен на счет в течение месяца (Федеральный закон от 20.04.2021 № 100-ФЗ).

Вывод

Получить налоговый вычет за покупку недвижимости можно, даже если нет официальной работы. Это можно сделать в нескольких случаях:

• вы официально работали три предыдущих года до подачи декларации на вычет. Уплаченные за это время налоги можно будет вернуть, а остаток вычета перенести на будущее;
• вы безработный, но у вас есть другие доходы, с которых был уплачен и/или продолжается уплачиваться НДФЛ 13%, например сдача квартиры или продажа дачи.

Налоговый вычет не имеет срока давности. Когда у вас появится официальный доход, с которого уплачивается НДФЛ 13%, можно будет подавать документы на получение налогового вычета — даже спустя 5–10 лет после приобретения недвижимости. Главное — не забыть об этом праве.

Источник: www.raiffeisen-media.ru