Как разоблачить мошенника в Одноклассниках

Представляем главные инструменты для разоблачения жуликов.

Публикации в этой рубрике делают посетители сайта Вкладер через специальную форму. Просто заполните два поля без регистрации. В заголовке — суть, имя, название, а в тексте — подробности. Можно прикрепить иллюстрации. https://vklader.com/vash-post/

Поиск по картинкам

Если на сайте есть фотографии, хотя бы одну надо обязательно проверить через поиск по фото от Яндекс или Google. Яндекс ищет лучше. Для этого скачайте фото с сайта, а затем закачайте его по одной из вышеуказанных ссылок. Если источник фотографии не найден, используйте поиск по второй ссылке.

Если вы не нашли источник фотографий, это не значит, что перед вами не мошенники. Самые изощрённые используют фото, которых в интернете нет, или даже генерируют новые лица с помощью недавно появившихся сервисов.

Простые способы как не стать жертвой мошенников в Одноклассниках

Пробивайте в поиске не только лица, но и фотографии офиса, продукции. Часто это фотомонтаж.

Пример: как псевдоброкер Quixite использует ворованные фотографии.

Возраст домена

Проверьте, когда зарегистрирован домен на сайте who.is. У жуликов зачастую возраст домена не превышает года. Однако большой срок с момента регистрации не является гарантией добросовестности, ведь можно элементарно купить домен на вторичном рынке.

Лохотроны обычно врут про длительную работу. На сайте WayBack Machine (web.archive.org) можно посмотреть, как выглядела первая страница того или иного сайта в разные годы.

Также посмотрите историю запросов по названию компании в Яндексе. Если запросы появились недавно, она врёт про огромный опыт. Если компания декларирует, что она международная, для анализа запросов по её названию можно использовать сервис Google Trends.

Пример: разоблачение Watford Corporation по содержанию сайта в предыдущие годы.

Лицензии

Если речь про финансовые услуги, настоятельно советуем не связываться с организациями, которые не имеют лицензии, полученной у регулятора вашей страны. Для России это ЦБ, для Украины — НБУ и т.д.

Регистрации и лицензии разных островных юрисдикций — прямой путь к потере денег, при том, что даже такие лицензии могут быть фальшивыми или жулики могут брать название реальной компании, имеющей лицензию. Проверить, существует ли указанная лицензия в природе, можно на сайтах финансовых регуляторов: Банк России, CySEC (Кипр), FCA (Великобритания) и других регуляторов.

Примеры: разоблачения Binarium и PrimeTime Finance, которые врут про наличие кипрских лицензий

Отсутствие юридического лица или номинальный директор

Ленивые жулики даже не создают легенду своего «бизнеса» в виде юрлица. Это признак явного мошенничества. Но в последнее время аферисты часто указывают реквизиты юрлица, которое не имеет к ним никакого отношения. Как правило, выбираются «спящие юрлица», не ведущие деятельность и не имеющие своего сайта, с подходящим для того или иного развода названием.

КАК НАКАЗАТЬ ИНТЕРНЕТ МОШЕННИКА И ВЕРНУТЬ СВОИ ДЕНЬГИ?!

Некоторые аферисты регистрируют юрлицо в России, чтобы им доверяли. У юрлица обязательно должен быть генеральный директор. В случае мошенников это обычно номинал, дроп, например, пьяница, готовый за небольшую сумму ставить свою подпись в документах. Поэтому, если вы не можете найти персону генерального директора в новостях СМИ, в соцсетях и прочих источниках, не связывайтесь с организацией. Это признак того, что реальные организаторы хотят уйти от ответственности.

Впрочем, хорошо подготовленные лохотроны щедро закупают упоминания в СМИ и на других сайтах.

Пример: разоблачение фальшивых юристов «Кодекс и право», использующих реквизиты реального ООО.

Отсутствие фотографий, имён и биографий руководства

В случае работы с чужими деньгами эти данные должны быть обязательно. Хотя их наличие не защищает от потери денег (примеры — Артур Варданян в «Кэшбери», Эрик Гафаров в Gafarov https://vklader.com/kak-razoblachit-site/» target=»_blank»]vklader.com[/mask_link]

Пять способов разоблачить финансового мошенника

Если ставка по вкладу вас больше не устраивает, есть альтернатива — фондовый рынок. И как раз здесь мошенники уже приготовили ловушки для ваших денег. Инвестиции на фондовом рынке — это всегда риск. И зачастую причина потерь кроется в недобросовестных брокерах или управляющих.

Только в прошлом году регулятор выявил около 3 тыс. организаций с признаками финансовых пирамид. С учетом начавшегося в России бума частных инвестиций число таких нечистоплотных участников рынка, скорее всего, будет расти. Как правильно вести себя, чтобы не попасться в лапы мошенников?

Лицензия обману не помеха

Инвестиционные и управляющие компании любят выставлять на своем сайте лицензии, которые они получили от регулятора. Найти лицензию на сайте крупной компании — тот еще квест, а вот нечестные финансисты обожают выставлять их напоказ. Даже если лицензия давно просрочена или вообще не имеет ценности (например, не дает права предлагать определенные финансовые услуги).

Если российская лицензия есть, но выдана давно и, скажем, еще ФСФР, это повод лишний раз заглянуть на сайт регулятора. Возможно, вас обманывают и документ уже недействителен. Кроме того, это может свидетельствовать о том, что компанию давно не проверяли.

Если компания на рынке недавно, это также повод для проверки: возможно, перед вами брокер, ранее уличенный в мошенничестве, просто сменивший название и прошедший процедуру перерегистрации. Если у компании нет вообще никаких лицензий, то, скорее всего, перед вами мошенники. Очень часто такие компании привлекают деньги под видом оказания консультационных (образовательных) услуг или услуг доверительного управления.

Не все рейтинги одинаково полезны

Нечистые на руку финансисты любят хвастаться достижениями, выставляя напоказ все свои награды и рейтинги. Но часто профессиональные достижения мошенники просто выдумывают, а рейтинги давно просрочены и не несут никакой полезной информации. Если, скажем, последний рейтинг на сайте компании датирован 2015 годом, это повод задать вопросы менеджеру. Во-первых, что происходило с рейтингом компании после этого времени? Во-вторых, почему компания прекратила сотрудничество с рейтинговым агентством?

Лучше всего, если у компании есть один-два текущих рейтинга от крупных агентств. Не стоит лениться, лучше почитать, что пишут о ней независимые эксперты, как они оценивают финансовое состояние и устойчивость бизнеса компании.

Узнаю я их по именам

Мошенники очень часто выставляют на сайтах фотографии экспертов, аналитики и трейдеры комментируют в СМИ ситуацию на рынках. Это простой способ повысить доверие будущих клиентов. Логично: если аналитика или управляющего цитирует крупное деловое СМИ, значит, он профессионал. Журналисты не всегда проверяют, с кем имеют дело.

Поэтому лучше всего самому попытаться изучить биографию такого «эксперта», выяснить у клиентов компании, какой доход принесла его стратегия.

Вполне может оказаться, что люди, фотографии которых вы видите на сайте компании, вообще никогда не работали в качестве профессиональных управляющих и аналитиков или «засветились» в компаниях с плохой репутацией. Может выйти и так, что все эти «звезды» и вовсе подделка, а их фото просто украдены с посторонних сайтов.

Договор дороже денег

Конечно, самое главное — это договор с компанией. Именно этот документ будет основным при обращении в суд или к регулятору. Поэтому прежде, чем его подписывать, внимательно изучите следующие пункты: — с какой компанией заключается договор.

Мошенники любят прикрываться российскими офисами, например, заключая договор об оказании консультационных услуг или услуг доверительного управления. В реальности деньги выводятся в офшорные структуры.

В этом случае придется иметь дело с регулятором другой страны, обращения в ЦБ не помогут; — срок возврата средств: велик ли он, имеет ли компания право увеличить срок и при каких обстоятельствах. Нелишним будет прописать, что при расторжении договора деньги должны возвращаться в полном объеме.

Стоит предусмотреть возможность по требованию клиента перевести активы на счет другого брокера; — система внесения денег. Мошенники любят пользоваться электронными кошельками, не очень распространенными системами денежных переводов. Если вам дают возможность внести наличные в кассе, это сигнал опасности: брокеры и управляющие работают через банки. Поэтому стоит также поинтересоваться, в каком банке у компании открыты счета или, если речь о западном брокере, какой кастодиальный банк отвечает за сохранность денег клиентов и следит за соблюдением правил при операциях с деньгами клиентов.

Таинственный бенефициар

Мошенники любят прятаться за ничего не говорящими фразами типа «мы часть крупной финансовой группы». В доказательство вам могут даже предъявить поддельный сайт какой-нибудь «западной компании», из которого по-прежнему не ясно, кто именно стоит за компанией. Если так, дело нечисто. Нормальному брокеру или управляющему нет смысла прятать своих бенефициаров, напротив, зачастую, если речь о крупном банке или известном человеке, это играет им на руку.

Что в итоге

Как правило, инвесторы начинают понимать, что перед ними мошенники, только когда сталкиваются с трудностями при выводе денег. Хотя, например, нарушение сроков отчетности (в доверительном управлении отчеты предоставляются по первому требованию клиента) или большие потери от операций («слив депозита») — повод насторожиться.

Не стоит поддаваться уговорам менеджеров пополнить счет под предлогами вроде «чтобы компенсировать убытки» или «совершить высокодоходную операцию». Есть случаи, когда компании требуют от клиентов подписать соглашение о расторжении договора и переподписать договор на другую «дружественную структуру».

Компании под разными предлогами могут оттягивать срок выплаты, иногда даже угрожая, что в случае активных действий клиента (комментарии в соцсетях и на форумах, обращения к регулятору) откажутся от обязательств. Однако бояться этого не стоит.

Более того, юристы рекомендуют тщательно протоколировать все заявления представителей компании, записывать угрозы и переговоры по телефону. Все это может послужить аргументом при обращении в полицию. И, как показывает практика, публичная огласка, жалобы в СРО и ЦБ, заявления в правоохранительные органы часто способствуют тому, что компания начинает договариваться.

Например, вам предложат вернуть деньги при условии отказа от дальнейших претензий (часто с клиента берут подписку о неразглашении и т. п.). Если это не работает, то придется идти в суд и доказывать, что компания не выполнила условия договора. В этом случае переписка с менеджерами, обращения в надзорные ведомства — все это аргументы в вашу пользу. Единственное, чего точно не стоит делать, — обращаться в специализированные фирмы, которые обещают вам вернуть деньги (в частности, с помощью системы чарджбэк): высока вероятность, что под личиной «грамотных юристов» скрывается еще одна нечистоплотная компания. В лучшем случае потеряете время, в худшем — вас «разведут» на оплату услуг с нулевым результатом.

Источник: www.klerk.ru

ТОП-схем обмана мошенников на сайте знакомств. Разоблачаем лжецов

Писать обожаю с детства, и сейчас копирайтинг стал для меня крайне увлекательным занятием, которое я превратила в свою профессию.

Эксперт — Маргарита Лопухова

Семейный психолог. Уже 8 лет спасаю «семейные ячейки» от распада. Помогаю парам вновь обрести любовь и взаимопонимание.

Интернет отлично помогает одиноким людям найти себе пару. На форумах можно найти собеседника только для виртуального общения, а многие люди встречаются и женятся. Но и здесь аферисты не дремлют. Мошенники на сайтах знакомств имеют отлаженную схему обманов. Они могут действовать как в одиночку, так и бандой.

Основные схемы обмана

Злоумышленники играют на чувствах доверчивых женщин любого возраста. Это на простых форумах, где люди просто так ведут беззаботные беседы, невозможно «подцепить» красотку. А на сайтах знакомств всегда регистрируются только одинокие барышни в надежде найти принца с солидным банковским счетом.

• Сначала мошенник обольщает словами, различными способами завлекает одинокую даму, не скупится на комплименты. А когда она начинает ему доверять, то сообщает, что сделал ей дорогой подарок из золота и отправил с курьером. Ее задача только оплатить доставку и получить презент. Спустя время, курьер действительно приезжает, вручает подарок, и женщина от радости оплачивает доставку.

Сумма зависит от региона проживания, минимум это 5 000 рублей. Когда эйфория от якобы золотого подарка проходит, наивная жертва понимает, что перед ней обычная безделушка, которая и двухсот рублей не стоит. Мошенники действуют в паре, в день «разводят» так ни одну наивную барышню, а выручку делят пополам. Все попытки связаться с виртуальным любовником тщетны, т. к. девушка уже внесена в черный список.

• Почти такая же схема действует, когда у виртуальной подруги день рождения. Особенно на это «клюют» молодые сентиментальные девчонки. Жулик сообщает, что купил ей в подарок огромного плюшевого мишку, которого доставит служба из магазина.

И на этом моменте внезапно у него якобы блокируется карточка или электронный кошелек, и он не может заплатить за доставку. Просит девушку перечислить определенную сумму на указанный счет с обещанием вернуть деньги потом.

Окрыленная барышня переводит сумму. Мошенник действительно звонит в магазин игрушек, заказывает мишку и указывает адрес доставки. При этом он сообщает водителю, что подарок отдавать после его звонка с подтверждением оплаты за проезд.

Водитель реально подъезжает на место жительства девушки, вручает медведя, и оба ждут телефонного звонка. Через несколько минут телефон мошенника оказывается недоступным, водитель забирает медведя обратно, а именинница остается у разбитого корыта. Ни денег, ни подарка плюс испорченное настроение.

• Самый распространенный вид обмана связан с поездками. Почти все женщины мечтают провести отпуск в жарких странах у моря, на этом и «играют» аферисты. Сначала они представляются крупными предпринимателями, демонстрируют фото яхты, побережья, больших домов с горничными, даже говорят сумму своего оклада. Через некоторое время они предлагают поехать отдыхать в экзотические страны и предоставляют выбор за женщиной.

Потом мошенник сообщает, что по каким-то странным причинам у него не проходит платеж на покупку билета и заказ номера в гостинице. Предлагает оплатить девушке и обещает, что при встрече вернет все деньги. Воодушевленная барышня перевела ему определенную сумму и после этого злоумышленник скрылся.

В другом случае они действительно встречаются, мужчина вдоволь отдыхает за счет наивной женщины и обещает вернуть ей все потраченные средства по возвращению домой. После отдыха, разумеется, он скрывается.

• Мошенники очень любят давить на жалость, зная тонкую женскую психологию. После длительного ухаживания по Интернету с обещаниями райской жизни, как в сказке и счастливого замужества, у него вдруг случается какая-нибудь беда: авария, выявление серьезного заболевания, банкротство на фирме и т. д., жулики обладают превосходной фантазией.

К/ф “Мистер и миссис Смит”

Просят помочь финансово свою виртуальную избранницу с обещания все вернуть чуть позже. Здесь не идет речь о копейках, суммы достигают до сотен тысяч рублей. А у женщины в голове уже картина счастливой семейной жизни, она уже считает его своим мужем, поэтому сама влезает в кредиты и переводит ему деньги. После этого виртуальный воздыхатель удаляет анкету с сайта со всеми своими данными.

• Мужчины, отбывающие срок наказания в тюрьме, часто регистрируются на сайтах знакомств, чтобы дурить наивных женщин. Они придумывают небылицы про свою жизнь, при этом выставляя фото полковника в анкете, и скрывают, что находятся в заключении. Что им надо? Конечно же денег.

Аферист давит на жалость, говорит, что у него совсем нет времени отправить деньги родственникам, а в семье есть маленькие детишки, которых он вынужден растить в одиночку. Сюда же приплетают, что у одного из детей серьезная болезнь, и он без лекарств не может обходиться. Материнский инстинкт не оставляет равнодушной женщину, поэтому она переводит определенные суммы.

Как разоблачить афериста

Редко мошенники на сайте знакомств действуют в группе, в основном в одиночку. Понять, что по ту сторону монитора находится обычный жулик, очень просто, потому что он всем себя выдает. Достаточно задать ему несколько вопросов и посмотреть на его реакцию.

1. Спросить, есть ли у него анкеты на подобных сайтах или нет. Разумеется, мошенник будет говорить, что это его единственный аккаунт, но это легко можно проверить с помощью поисковика. Яндекс определяет личность и данные только по одной фотографии.
2. Еще надо внимательно ознакомиться с анкетой потенциального поклонника. Если у него много сворованных фото привлекательных мужчин в профиле, красивые дома и дорогие автомобили, это 100% человек с несерьезными намерениями.

Чрезмерная настойчивость, с которой пишут жулики, должна насторожить сразу же. Они пишут о любви с первого взгляда, осыпают виртуальными поцелуями, не скупятся на комплименты и сопливо-сахарные слюни в розовом джеме. Если игнорировать его сообщения или сразу ответить «нет», они продолжают писать и настаивать на общении.

Чтобы проверить потенциального кавалера, можно попросить выслать фото, сделанное в данный момент, ведь зачастую у них другие мужчины в анкете. Мошенник придумает массу причин, по которым не отправит фото: камера сломалась, он моется в душе, телефон с хорошей камерой у младшей сестренке/друга/в ремонте и т. д.

1. Можно сделать еще один профиль и написать этому человеку. Как правило, аферист пишет одни и те же заранее приготовленные тексты всем подряд. Если хотя бы одна фраза совпала вплоть до буковки, точно мошенник. Хотя есть и виртуозы сообщений среди них.
2. Посмотреть информацию на анкете мужчины: работа, хобби, семья, дата создания страницы и другое. Обычно, они забывают указанные данные, если они фальшивые. В процессе переписки задать пару каверзных вопросов и проследить время ответа.
3. Если, к примеру, он действительно занимается строительством и имеет свой магазин, то ответит быстро. А если он якобы владелец яхт-пароходов по описанию в анкете, то ответит неоднозначно или долго.
4. Ну, и конечно же, просьба денег. Это самое главное. Если у женщины есть время на пустую болтовню, она может развлекаться, «убить» время в общении с ним. Но как только он начинает рассказывать жалобные истории и просить хотя бы 500 рублей, сразу же внести его в черный список без объяснения причины.

Кстати, мошенники на сайте знакомств бывают не только мужского пола, но и женского. Барышни особенно изобретательны от природы. Они могут прикинуться невинными овечками, действуют по такой же отработанной схеме, пока не выманят все средства у потенциального жениха.

Хоть деньги и являются всего лишь средством для достижения своих желаний, пусть они приходят и уходят, но все же лучше их потратить на себя, чем на незнакомого человека. Ведь здесь больше портятся нервы из-за обмана и разбитых иллюзий, чем понимание того, что денег уже не вернуть. А нервные клетки не восстанавливаются, поэтому правила безопасности в Интернете нужно соблюдать.

Как обезопасить себя от жуликов

Даже если от одиночества хочется выть, надо включать голову и внимательно вчитываться в сообщения. Ни в коем случае нельзя давать о себе полную информацию: номер телефона, адрес проживания, номер банковской карты и электронного кошелька. Даже если виртуальный воздыхатель попросил всего лишь два рубля ему перевести, этого делать нельзя.

Современная аппаратура мошенников позволяет быстро вычислить полный номер карты и привязанного к ней номера телефона. После этого они вычисляют пин-код карты и средства утекают с баланса, как вода между пальцев.

Нельзя высылать интимные фотографии по просьбе виртуального поклонника, даже если он завалил подобными снимками. Он может потом шантажировать и выманивать деньги очень долго. Если он сильно настаивает, можно скопировать любое фото с Интернета и отправить ему, так у него не будет повода манипулировать женщиной.

Ни в коем случае не верить жалобным историям о больных детях. Мошенники знают, что многие дамы умиляются детьми и пользуются их сердоболием. Если вдруг возникла в голове мысль о правдоподобности ситуации, попросить его выслать документы, подтверждающие наличие ребенка и справку от врача о заболевании. Как правило, аферисты в этом случае придумывают массу причин, чтобы не предоставить документы. Это уже сигнал, значит, верить нельзя.

Как только начали поступать сообщения о внезапном заболевании или трагедии в семье, проявлять полное равнодушие, а еще лучше, переводить тему в другое русло. Например, если мужчина сказал, что получил травму и теперь вынужден передвигаться в инвалидной коляске, промолчать или просто посочувствовать.

Можно сказать, что у самой на шее брат/сват/зять/мать инвалид. Лучше сказать про несуществующего родственника и тоже поделиться якобы печальной историей. Если больше потенциальный жених не будет писать, значит, то был мошенник.

Когда понравился молодой человек, скопировать его данные и вбить в отдельную поисковую строку. Высветятся все его страницы с других социальных сетей, где можно больше добыть о нем информации. Ведь на сайтах знакомств мужчины часто публикуют чужие фото.

И выбирайте проверенные и самые популярные сайты знакомств!

Признаки серьезных намерений у мужчины

Не у всех представителей сильного пола получается завязывать отношения в реальной жизни, тогда они прибегают к сайтам знакомств. Серьезность их намерений сразу же на лицо:

1. Пишут всю информацию о себе, ничего не скрывая: номер телефона, адрес проживания и место работы, реальное фото.
2. Сразу предлагают встречу и спрашивают у женщины место и время, при этом о деньгах речь не заводят.
3. Очень быстро отвечают на сообщения, если находятся онлайн, не путаются в ответах.
4. Отвечают развернуто и максимально доступно, рассказывают о своей семье и хобби.
5. Часто обращается по имени. Это психологический фактор, который на подсознательном уровне говорит о расположении к собеседнику.
6. Никогда не говорит о своих недугах, в том числе и финансовых проблемах. Вообще поддерживает тему денег, если женщина сама начала об этом разговор.

Благодаря сайтам знакомств многие люди повстречали свою судьбу и живут в счастливом браке. Здесь главное не терять голову и быть бдительным, ведь нервы дороже всего на свете.

Как наказать аферистов

Законно наказать мошенников в Интернете почти невозможно, потому что вся информация в их анкетах липовая. В ходе расследования будет выяснено, что жертва сама перевела деньги незнакомому лицу без принуждения. Но если серьезно подойти к этому вопросу, полиция сама должна устанавливать степень преступления и применять соответствующие меры. В зависимости от ущерба в случае доказательства вины жуликов суд устанавливает определенное наказание.

Практически, правоохранительные органы перестали заниматься раскрытием аферы в Интернете, они только предупреждают об опасности. Поэтому участились случая самосуда в таких ситуациях. Пойманные в ловушку жертвы определяют местонахождения мошенника по IP адресу, приезжают к нему и действуют по-своему.

А вот как вести себя, если мужчина предлагает деньги за встречу, подробно в нашей статье дальше по ссылке.

Источник: intrigue.dating