Недавно я писала статью о схемах обмана в интернете, которые сейчас можно встретить буквально на каждом шагу. Схемы были связаны с заработком в интернете, что сейчас очень актуально. Но сегодня я расскажу вам о некоторых схемах, которыми мошенники пользуются в социальных сетях и мессенджерах, а точнее в телеграм. Многие хотят быстро и много заработать, и поэтому, к сожалению, ведутся на различные предложения, где в итоге только теряют свои средства.
Продажа Qiwi кошельков
Уже пару лет (а может и больше) на просторах телеграма можно найти различные каналы с продажей Qiwi кошельков. Вам предлагают купить заброшенные кошельки с разным балансом на счету. Чем выше баланс на кошельке, тем дороже он стоит. После покупки кошелька вам дают логин и пароль, авторизация через номер телефона (с помощью смс) не нужна, т.к. эта функция уже отключена. Основатели проекта утверждают, что не выводят средства со всех кошельков сами, потому что коннект ко всем кошелькам с одного IP может быть обнаружен системой безопасности платёжной системы. И тогда все кошельки могут быть заблокированы. Именно по этой причине они решились продавать такие аккаунты в одни руки. Но если у людей есть большое количество кошельков с большими и маленькими суммами, то можно было бы арендовать недорогой прокси-сервер и благополучно вывести средства с каждого кошелька. Тогда не было бы необходимости делать бот, привлекать потенциальных покупателей и тратить уйму времени.
Как мошенники разводят в телеграм на деньги… #осторожномошенники #мошенникивсети
Покупка таких кошельков происходит через бота, в котором сразу можно и ознакомиться с расценками на кошельки. Там же есть и реквизиты для оплаты кошельков. После того как подписчик решит приобрести у бота Qiwi кошелёк, то ему действительно предоставляют доступ к аккаунту – присылают логин и пароль от кошелька. Но после того, как клиент заходит на него, то он наблюдает на балансе «0». С данной проблемой потом можно обратиться на основной канал, но вам никто просто не ответит, либо вас отправят в черный список. Основной канал пестрит восторженными отзывами, но сделать такие отзывы можно очень просто, а скриншоты транзакций скачать или отфотошопить. Сегодня можно создать аккаунт в платёжной системе Qiwi с помощью виртуального номера, доступ к которому мошенники могут найти совсем за копейки. Таким обманным способом мошенниками зарабатываются колоссальные деньги.
Приумножение вложений
Еще одна очень популярная схема развода – это приумножение ваших инвестиций. Тут мошенники вообще не заморачиваются. Они обещают преумножить сумму, которую вы им скинете в несколько раз. Хотя как именно это происходит, не совсем понятно. Но, мошенники, конечно же, публикуют на своем канале огромное количество отзывов и скринов якобы довольных людей. Хочется сказать, что отзывы и скрины выплат подделать очень просто. Для подделки отзывов необходимо только два телеграм канала и фантазия. Я не буду останавливаться на каком-то одном канале, так как их сейчас огромное количество и отличаются они только именами и суммами инвестиций. На канале всегда большое количество постов и видео с крупными суммами денег, чаще всего, конечно, без лица. Также, в этих же постах мошенники предлагают своим подписчикам провести так называемое «Индивидуальное ведение счёта», которое является обыкновенной раскруткой счёта, в результате которой инвестора оставляют без денег. Условия так называемой раскрутки очень заманчивы (фото ниже), поэтому многие ведутся на такие простые условия, ведь и делать то толком ничего не нужно.
В качестве гарантии, что инвестор получит обещанную выплату в течение 24 часов, мошенники прикрепляют лицензию на разрешение ведения инвестиционной деятельности. Но если немного погуглить, то будет понятно, что этой «фейковой» лицензией пользуется каждый желающий мошенник, прикрывая свои аферы. И снова повторюсь, что конкретно скрывается под термином «Индивидуальное ведение счета» никто не уточняет. Кроме того, что человек переводит деньги для их приумножения, мошенники также могут попросить оплатить налог за перевод успешно приумноженных инвестиций. Так может продолжаться очень долго, но никаких денег инвестор так и не увидит.
Доход с помощью ставок
Данная схема немного напоминает предыдущую, но тут для большего доверия мошенник рассказывает каким образом вы сможете заработать деньги с небольшим депозитом. Итак, в закрепленном посте, или в описании канала, сразу можно увидеть условия заработка (фото ниже). Именно этот канал нам предлагает внести депозит 2,500 рублей, из которых сделают целых 20000. Далее депозит возвращается, а прибыль делится пополам. Все очень даже привлекательно выглядит. Как всегда, на канале полно отзывов и скринов. Выплату выигранных денежных средств мошенники обещают через 3-4 часа после денежного перевода подписчика. Но также все же тут предупреждают, что проблемы могут возникнуть, поэтому подписчик должен быть готов к любым рискам.
Что же происходит после перевода депозита мошенникам? Через некоторое время, после того, как инвестиция подписчика приходит на счет мошенникам, они пишут инвестору, что раскрутка прошла успешно. Но для получения своей прибыли, подписчику необходимо выполнить пробный банковский перевод. Так как на карте мошенников стоит лимит. Если инвестор вновь отправляет деньги, тогда мошенники могут попросить оплатить еще какие-то дополнительные услуги. Например, оплатить услуги гаранта или налог 13% от суммы, пройти платную верификацию и т.д. Такие просьбы о переводе денежных средств закончатся только тогда, когда инвестор поймет, что его разводят. В таком случае он будет заблокирован. Мошенники таким образом максимально выжимают из подписчика деньги и оставляют его ни с чем. На таких каналах, кстати, часто показывают не только отзывы, но и выигрышные купоны букмекерской конторы. Для того чтобы доказать, что капитал правда увеличивается за счет ставки. Таким купонам верить нельзя. Так как такие ставки выполняются на виртуальном счете.
Покупка фальша
Еще одна довольно распространенная схема, которую я встречала как в Украине, так и в России. Это продажа фальшивых денег. Что нам предлагают на таких каналах? Вы покупаете фальшивые деньги, но они изготовлены настолько качественно (как нас уверяют), что их принимает даже банкомат. В итоге заплатив, например, 7000 гривен (~19 400 рублей) вы сможете получить 20 000 гривен (~55 600 рублей). Есть, конечно, и, так называемые, пробники, чтобы убедится в приобретаемом товаре. Как конкретно пересылают данную посылку в России, я затрудняюсь сказать, а вот в Украине такую «посылку» могут отправить даже наложенным платежом. Раньше фальшивые деньги могли отправить даже просто в конверте, который вкладывали в почтовый пакет. Сейчас, как пишет организатор канала, чтобы избежать проблем, деньги будут отправляться в каких-либо бутылочках, или хоз товарах, например, в мыле. Таким образом, даже во время наложенного платежа, будет проблематично проверить, есть ли в посылке необходимые купюры.
Что происходит на самом деле. Купюры подписчику могут и прислать (редкий случай), но стоит понимать, что это фальшивка, и довольно плохого качества. При наложенном платеже, скорее всего, подписчика попросят скинуть предоплату в форме небольшой суммы в качестве гарантии. Но собрав даже 10 таких предоплат уже можно ничего не присылать, блокировать пользователя и обманывать других. Но если кто-то и решится на риск, и получит такие купюры, то стоит помнить, что пытаясь расплатиться такими купюрами где угодно, человек будет подвергать себя очень серьезному риску. И не стоит забывать про проблемы с законом, которые могут возникнуть. Банкомат такие купюры не примет, т.к. это подделка. И сканер, который сейчас находится почти в каждом магазине, тоже определит такую фальшивку. Такие купюры не более чем сувенирные деньги для детей. Не ведитесь на обман и фальшивку, не пользуйтесь такими купюрами, а если к вам попадет фальшивка, сразу же обращайтесь в полицию.
Ну а на этом сегодня все. Надеюсь, моя статья была для вас полезной и интересной. Берегитесь мошенников и не ведитесь на заманчивые предложения в интернете, не проверив все тщательно. Мою другую статью о мошенниках можно посмотреть тут.
Источник: www.ixbt.com
Мошенники в Telegram угрожают, шантажируют и вымогают деньги
Неприятно, но факт: стремительно растущая популярность Telegram сделала из мессенжера рассадник всевозможного спама всех мастей и калибров. Среди мошенников сейчас «популярна» классическая схема развода — угроза слить личные данные, переписки, частные фото и т.д. и т.п. в сеть, вашим контактам, родственникам, коллегам, друзьям и т.д.
Всё начинается с того, что периодически в сеть утекают базы данных различных сервисов (например, какой либо доставки), где вы оставляли свой домашний адрес, ФИО и телефон. Мошеннические боты аккумулируют информацию на пользователя, а затем в дело вступает либо бот, либо живой шантажист, находит жертву по номеру телефона и присылает личное сообщение в Телеграме, т.н. «письмо несчастья».
Задача мошенника — вывести вас любыми путями и уговорами на диалог, поэтому в средствах он стесняться не будет. Зная адрес, квартиру, даже этаж, мошенник пытается дезориентировать жертву и вызвать чувство паники. При этом он может косить под сотрудника полиции, прокураторы или крутого хакера, у которого есть ваши интимные фото и т.п.
Если вы ему ответите, то завяжется диалог, в ходе которого с вас попытаются вытянуть сумму, в среднем 300-600$. Часто мошенник ведёт жертву к пониманию, что всего за символические 300 баксов можно легко решить проблему и удалить свои личные данные.
Как поступить, если вам пишет мошенник?
1. В настройках Telegram (Конфиденциальность — Номер телефона) запретите отображение номера и находить вас по номеру. Так же можете запретить звонки, а добавлять вас в группы разрешите только своим друзьям.
2. Никогда не отвечайте на сообщения. Ни разу, вообще никак. Полный игнор, какие бы вам угрозы мошенник не писал. Можете его заблокировать (block user — заблокировать пользователя). В 99.99% случаев в своих угрозах он блефует, а ваш адрес он взял из купленной в интернете базы. Поэтому оставить панику! Мы не общаемся с мошенниками и шантажистами и не спонсируем их! Это главное правило.
3. В случае реальных угроз обратитесь в полицию (перед визитом в отделение, нужно распечатать на принтере переписку с реальной угрозой). В этом же случае можно вообще удалить Telegram временно из телефона или привязать к другому номеру. Учтите, что любому мошеннику вы интересны только при наличии способа связи с вами, если его нет — то он сразу потеряет к вам интерес.
4. Превентивно продумайте своё поведение в интернете на публичных ресурсах. Никогда не выкладывайте данные, позволяющие вас идентифицировать, не светите email, адрес в соцсетях и телефон, чтобы мошенники не получили единую связку данных. Не используйте один номер (одну учетку Telegram) для сидения в пабликах и общения с коллегами.
Источник: www.tehpodderzka.ru
5 способов мошенничества в Telegram
Telegram – это находка для любого человека, который зарабатывает в сети. В нем можно создавать свои каналы, чаты, подписываться на различные группы и читать полезную информацию. Но есть и один существенный минус — эту социальную сеть никто не проверяет, и там появилось много воров, которые придумали способы, как развести простого пользователя на деньги. В сегодняшней статье я опишу основные схемы развода, которые мне попадались на глаза.
Фейковые аккаунты
В Telegram есть много успешных блогеров, которые имеют свои каналы и подписчиков. Эти блогеры зарабатывают на реферальной программе, но мошенник создает такой же аккаунт как у блогера и пишет его подписчикам, что якобы он собирает деньги для инвестиций или что-то еще. На первый взгляд такой аккаунт можно и не отличить от настоящего, и новички ведутся на развод:
Тут стоит понимать, что блогеры очень редко пишут незнакомым первыми, и если вам написали, то это уже повод насторожиться. Отличить фейк от оригинала несложно, заходим на страницу «Контакты» сайта или на YouTube канал и оттуда переходим в Telegram. Если вам написали с другого аккаунта, значить это мошенник. Иногда в логине отличается всего одна буква, и если не проверить внимательно, то можно не заметить.
Мошеннические инвестиции
Однажды мне написал вор и предложил передать деньги в ДУ каким-то непонятным людям, которые торгуют криптовалютой:
Во-первых, я не знаю его и тех людей, которым буду передавать деньги. Во-вторых, заработать 46% за 1 день – это очень много и сомнительно. Таких людей надо сразу блокировать.
А вот еще пример, тут человек предлагает вложить деньги в его IT проект:
Мне стало интересно, какой у него план развода. Я написал ему, чтобы он мне дал адрес сайта или офиса. Он ответил, что только планирует запускать букмекерскую контору (то есть, никакого IT бизнеса нет). В общем, развод полный.
Обмен
Иногда нужно обменять деньги с одной валюты на другую или купить криптовалюту. Для этих целей есть полно обменников и бирж, но так как не все умеют с ними работать, то пользуются услугами частных менял. Есть нормальные чаты, где без проблем сделают обмен, но есть и мошенники, которые только ждут, чтобы кого-то развести.
Суть развода такова, что вам говорят перевести деньги первыми, вы соглашаетесь, а в ответ ничего не получаете, вас просто заблокируют. Иногда мошенник работает с двух аккаунтов, первый, с которого он ищет жертв, а второй выступает в роли гаранта. При общении он может предложить сделать обмен через фейкового гаранта. То есть вы все равно переведете деньги на его кошелек, а в ответ ничего не получите. Вот пример такой переписки:
Как видим, вор пишет, что в соседнем чате якобы есть гарант «Сергей Бухтояров», но создать еще один фейковый профиль – это не проблема.
Чтобы не повестись на такие махинации, в первую очередь нужно учиться работать с проверенными биржами и обменниками. Пользоваться услугами частных менял нужно в очень крайних случаях, и только по рекомендации человека, которому вы доверяете.
Мошеннические каналы
Иногда мошенники создают каналы, завлекают туда людей, и предлагают инвестировать деньги в их пулы. Чтобы люди поверили, придумывают легенду, что они как-то зарабатывают для вас деньги, а вы каждый день будете получать проценты. Легенды разные – это может быть арбитраж криптовалют, торговля на бирже, ставки на спорт и т. д. Некоторое время вор даже может платить обещаний процент, но когда соберет нужную сумму, просто удалит канал, или придумает какую-нибудь причину, почему их бизнес потерпел фиаско (счет слили, биржа закрылась или аккаунт взломали).
Вот пример канала, где автор собрал деньги и придумал легенду, что он зарабатывает на договорных матчах. Пару месяцев он платил процент, ну а дальше написал, что брокер заблокировал его счета:
В объявлении он написал, что нужно ждать три месяца, когда разблокируют счета, но как только эти три месяца прошли, он продлил срок ожидания еще на полгода и так до бесконечности. Самое печальное, что многие как зомби верят ему и продолжают переводить средства:
Выпрашивание пароля
Суть развода в том, что вам пишет якобы работник службы поддержки или владелец компании и по какой-то причине просит дать ему доступ к вашему личному кабинету. Как только вы переведете ему все необходимые данные, он выведет все ваши деньги на свой кошелек, и заблокирует вас:
Как пожаловаться на Sсam?
Заключение
Как видим, способов мошенничества есть немало, но чтобы не потерять деньги, нужно придерживаться хотя бы простых мер безопасности: не передавать никому доступы к личным кабинетам, где у вас есть деньги, при обмене не переводить деньги первым, внимательно проверять аккаунты, с которых вам пишут, и не инвестировать деньги в сомнительные проекты.
Как вам статья?
vachevskij
Избранные Записи
Партнёркин
в Телеграме
Только полезный контент и бесплатные «ништяки» .
2-3 раза в неделю
Нас уже >22000 чел.
26 комментариев
Вообще, советую честным трудом зарабатывать деньги и не вестись на их уловки!
Если Вы всё- таки решили попытать удачу, то в обязательном порядке требуйте от них предоставить:
1) Удостоверение личности;
2) рабочий номер телефона;
Если они начинают пересылать всякие палённые сертификаты и документы в том же роде или же отговариваться тем что, мол Вы в последствии на их имя кредитов понаберёте, то это поле точно усыпано не сыроежками или гроздями, а самыми настоящими гнилыми поганками, поэтому прежде чем, доверят каждому, кто предлагает повысить Ваши деньги от 5-10 раз, внимательно задумайтесь о том не находитесь ли Вы среди ленивых и безработных помоев , как говорится
« СЕМЬ РАЗ ОТМЕРЬ, ОДИН РАЗ ОТРЕЖ»